Descripción de Análisis de rentabilidad y margen para PYMES con Roberto Arroyo
En este episodio de Crece con BNC, conversamos con Roberto Arroyo, consultor financiero y de gestión, sobre cómo las pequeñas y medianas empresas pueden analizar la rentabilidad y el margen de sus operaciones. A lo largo de una charla práctica y cercana, Roberto explica las diferencias entre margen, rentabilidad y liquidez; los indicadores que toda pyme debería revisar cada semana; cómo detectar costos ocultos, controlar descuentos y medir la rentabilidad por canal. Una guía clara para tomar mejores decisiones y proteger la salud financiera del negocio.
Lee el podcast de Análisis de rentabilidad y margen para PYMES con Roberto Arroyo
Este contenido se genera a partir de la locución del audio por lo que puede contener errores.
Crece y Conecta, el podcast que te brinda la inspiración y las herramientas necesarias para hacer crecer tu negocio. En cada episodio compartimos historias de éxito, consejos prácticos y estrategias para emprendedores y pymes. Iniciemos este viaje juntos.
Bienvenidos a Crece y Conecta, el podcast de Crece con BNC, donde ayudamos a emprendedores y pymes a tomar mejores decisiones financieras. Hoy hablaremos de un tema que define si un negocio crece o si definitivamente se estanca, rentabilidad y margen para pymes. Para guiarnos está con nosotros Roberto Arroyo Paul, ejecutivo financiero con más de 30 años de experiencia liderando la gestión de tesorería, planificación fiscal y estrategia financiera para corporaciones multinacionales y pymes en diversas industrias. Bienvenido Roberto. Gracias Oriana, gracias.
Cuéntame un poco más sobre ti, cuéntanos sobre tu experiencia, en qué te has desarrollado a lo largo de los años para que seas hoy el experto que está conversando con nosotros. Yo empecé jovencito, como te dije de 17 años, empecé en casas de bolsa como asistente de tesorería e inmediatamente me lanzaron una piscina, de verdad, bastante profunda. Lo aprendí muy rápido y creo que desde ahí me marcó lo que es mi especialidad, que es en el manejo de flujo de casas y tesorería.
Dentro de esos 30 años he sido líder financiero de diversas compañías, sobre todo en la industria publicitaria, que es el área de servicios, pues vamos a llamarlo así, pero también he estado ligado a retail, he estado ligado a negocios personales en gastronomía, tuve por varios años un restaurante y ahorita estoy como gerente de finanzas de una compañía en el sector de producción, que es Pintura Spineco, una fábrica muy reconocida de pinturas y bueno me encanta estar aquí en esta entrevista.
Las casas y todo se construye desde una base, ¿verdad? Entonces vamos a aclarar algo desde ya. ¿Cómo diferenciamos margen, rentabilidad y liquidez? ¿Y por qué no son lo mismo para una pyme? Bueno, básicamente el margen es la ganancia que tú tienes de un producto, ¿ok? O de una serie de productos. Eso al final, por ejemplo, si un producto lo vendes en 10 y te cuesta 7, tienes 33 de diferencia. Esos 3 son tu margen, o lo que llaman margen de contribución, ¿ok? La utilidad es el resultado después de esos 3 dólares que tuviste de diferencia de margen, eso básicamente los gastos que tengas operativos, el resultado que te da, eso es lo que llamamos utilidad.
Y lo otro que es la liquidez, el resultado de todo lo que te ingresó en banco, menos todo lo que te salió y ese número que te queda es tu liquidez. Ok, ahora que entonces lo tenemos claro, tenemos claro que es que analicemos qué números hay que mirar para mantenerlos sanos, porque no queremos estar en números rojos. ¿Y cuáles son esos números básicos que debería mirar entonces una pyme para cuidar su margen? Lo primero antes de tú mirar qué ha pasado, qué está pasado, es tienes que setear qué es lo que va a pasar, hacia dónde quieres ir, establecerte objetivos. ¿Tú haces un plan de negocio? Si yo tengo este producto, lo quiero vender, entonces necesito entender primero el mercado donde voy a competir, ¿ok? Para poder establecer dentro de los parámetros estándar de la industria, cómo me posiciono y sobre eso hacer mi plan de negocios y cuánto quiero ganar dependiendo del capital que estoy invirtiendo.
Sobre esa base tú empiezas a medirte, entonces, ¿cuál es el primero que yo veo? El flujo de caja, porque es lo que tengo en la mano, cuánto me está ingresando, o sea cuánto estoy cobrando, cuánto estoy pagando y si tengo suficientes liquidez para operar la compañía. Después de eso veo entonces, reviso mis ventas periódicamente, ya sean semanal, bisemanal, mensual.
Yo te iba a preguntar, ¿crees que hay un momento, hay una frecuencia con la que se deberían revisar todos estos números? Sí, para mí es semanal, independientemente de la industria donde está, pero hay industrias que dependiendo de lo que la temporalidad o season, como como dice, tienen marcadas ciertas fechas que son clave para tú observar dónde están. Hay compañías que cierran trimestral, pero esas compañías van revisando sus resultados para poder ver y poder corregir el negocio.
Exactamente. A veces el problema está en gastos que no vemos venir, ¿cuáles son esos costos ocultos que comen más, así como fletes, mermas, obras hombre, que deberían tener un poco más visualizados? Bueno, importantísimo en todo lo que se refiere a procesos de producción, la merma, como acabas de mencionar, es súper clave. Ese es el costo oculto más crítico que hay. Por ejemplo, en gastronomía, te mencionaba que tengo experiencia en el área. La merma, por ejemplo… (Escucha el podcast para más)
